Альянс Банк — один из ведущих банков Казахстана, занимает шестое место по размеру активов в Казахстане ^[1]. Первый банк в Казахстане, успешно завершивший реструктуризацию задолженности.

Штаб-квартира расположена в Алма-Ате.

Основан в 1993 году как Иртышбизнесбанк в Павлодаре.^[2]. Дата выдачи лицензии — 26 декабря 2007 ^[3]

Деятельность

Банк развивается как универсальный финансовый институт по всем направлениям бизнеса, с преимущественным фокусом на розничном бизнесе и кредитовании МСБ.

Собственники

• Летом 2001 года произошла смена основных акционеров Иртышбизнесбанка. Владельцем банка стал консорциум казахстанских компаний в составе ОАО «Алматы Кус», ТОО «Астык Астана 2030», ТОО «Корпорация Байт», ТОО «Жана Гасыр — НС» и др.^[4]
• 13 марта 2002 года ОАО «Иртышбизнесбанк» получило название ОАО «Альянс Банк». В конце марта 2002 года Головной офис Альянс Банка был передислоцирован в г. Алма-Ату.^[5]
• На конец 2005 г у корпорации SAFC было 33 % голосующих акций АО «Альянс банк».
• На 1 октября 2007 года SAFC владело 72,04 % простого акционерного капитала АО Альянс Банк.
• В 2006 году Seimar Investment Group создала новую холдинговую компанию Semair Alliance Financial Corporation (SAFC), которой был передан пакет акций Альянс банка.
• 7 сентября 2007 «Альянс банк» успешно провел IPO на Лондонской фондовой бирже (LSE) и продал 17,4 % акций Альянс Банка за $704 млн.
• 24 сентября 2008 SAFC заявил о решении скупать депозитарные расписки банка (GDR), обращающиеся на LSE по упавшим тогда ценам.^[6]
• 8 октября 2008 SAFC выкупил GDR своего «Альянс банка», обращающиеся на Лондонской фондовой бирже (LSE), на сумму около $5 млн^[7]
• 2 февраля 2009 ФНБ «Самрук-Казына» планировал выкупить у SAFC 76 % акций «Альянс Банка» за 100 тенге (примерно 83 цента США), однако по состоянию на 21.07.2009 сделка была не закрыта. В случае завершения сделки доля SAFC составит 8 % акций банка. «Самрук-Казына» разместил вклад в «Альянс Банке» 24 млрд тенге (около 200млн$) под 8 % годовых для поддержания финансовой устойчивости и дальнейшей капитализации банка.
• 9 июля 2009 — сообщили что ФНБ «Самрук-Казына» решила выкупить у SAFC только 66 % (вместо планируемых ранее 76 %) акций банка, оставшиеся 33 % будут распределены между действующими акционерами и кредиторами.
• 21 июля 2009 — ФНБ «Самрук-Казына» планирует завершить этап вхождения в капитал Альянс банка в конце 2009 года, сообщил глава госхолдинга Кайрат Келимбетов.
• 30 декабря 2009 года за # 268 Правлением Агентства принято постановление "О принудительном выкупе акций Акционерного общества «Альянс Банк» и их продаже Акционерному обществу «Фонд национального благосостояния „Самрук-Казына“»"^[8] Постановление принято в связи с установлением у Банка отрицательного размера собственного капитала. В связи с тем, что собственный капитал Банка имеет отрицательное значение, общая покупная цена акций Банка составляет 1 (один) тенге.
• В январе 2010 года пресс-служба «Альянс банка» сообщила, что 100 % простых и привилегированных акций банка приобретено Фондом «Самрук-Казына».^[9]
• В марте 2010 года, после завершения всех мероприятий, предусмотренных планом реструктуризации банка, 67 % акций «Альянс банка» отошли Фонду «Самрук-Казына», 33 % акций — кредиторам. В результате задолженность банка сократилась с 620 млрд тенге до 145 млрд тенге, а собственный капитал после докапитализации Фондом «Самрук-Казына» составляет более 50 млрд тенге.^{[источник не указан 980 дней]}

Руководство

С 5 февраля 2009 г. — председатель Правления Банка — Кабашев, Максат Рахимжанович. Председатель совета директоров — Алдамберген Алина Утемискызы

Ранее пост председателя правления занимали

Карибжанов, Айдан Табониязович

• Султанкулов, Ерик Ахметханович (c 29 февраля 2008),
• Ертаев, Жомарт Жадыгерович,
• Даурен Керейбаев…

Председателем совета директоров был Сейсембаев, Маргулан Калиевич.

История

• 1993 г. — дата основания ОАО «Иртышбизнесбанк» (АО «Альянс Банк»).
• 13 июля 1999 года произошло слияния двух региональных банков — ОАО «Семипалатинский городской акционерный банк» и ОАО «Иртышбизнесбанк».
• летом 2001 года произошла смена основных акционеров Иртышбизнесбанка. Владельцем банка стал консорциум казахстанских компаний в составе ОАО «Алматы Кус», ТОО «Астык Астана 2030», ТОО «Корпорация Байт», ТОО «Жана Гасыр — НС» и др.^[4]
• 13 марта 2002 года ОАО «Иртышбизнесбанк» получило название ОАО «Альянс Банк». В конце марта 2002 года Головной офис Альянс Банка был передислоцирован в г. Алма-Ату.^[5] В этом же году «Альянс Банк» привлек первый синдицированный заем на сумму 6 млн долларов США, выпустил первые субординированные облигации на сумму 3 млрд тенге, которые вошли в категорию «А» Казахстанской фондовой биржи и были успешно размещены на фондовом рынке. Банк стал четвёртым в Казахстане по размеру активов и собственного капитала (по состоянию на 30 июня 2006 года). Активы составили 521 969 млн тенге, собственный капитал — 37 155 млн тенге. Чистая прибыль составила 2 104 млн тенге, что более чем в 2 раза выше по сравнению с аналогичным периодом 2005 г. Запущен проект по кредитованию пенсионеров совместно с АО «Казпочта».
• В 2006 году «Альянс Банк» стал абсолютным лидером по кредитованию физических лиц в Казахстане. Размер кредитного портфеля по состоянию на 1 сентября 2006 г. составил 208,4 млрд тенге, увеличившись с начала года в 3,8 раза. Доля банка на рынке кредитов физическим лицам составила 18,2 %. Более 30 % кредитов в Казахстане, выданных с января по август, оформлены в «Альянс Банке».
• В сентября 2007 года «Альянс Банк» разместил на Лондонской фондовой бирже порядка 17,4 % простого акционерного капитала в форме глобальных депозитарных расписок (GDR) на общую сумму в 704 млн долларов США.
• В 2008 г. «Альянс Банк» подписан в Актау с акиматом Мангистауской области Меморандум о сотрудничестве. Стороны договорились о реализации совместных проектов, направленных на расширение кредитования перспективных промышленных предприятий, развитие платежно-терминальной сети банка, предоставление услуг по расчетно-кассовому обслуживанию коммунальных предприятий, финансирование предприятий малого и среднего бизнеса в сфере производства, бытового обслуживания и питания.
• 31 декабря 2008 — «Альянс банк» заявил о готовности незамедлительно предложить ФНБ «Самрук-Казына» 14,83 % в рамках подписанного меморандума о взаимопонимании.
• 29 января 2009 — Торги простыми и привилегированными акциями АО «Альянс банк» приостановлены 29 января 2009 в 16:49 и 15:54 по времени Алма-Аты на Казахстанской фондовой бирже (KASE) в связи со снижением их курса на 37,14 % и 31,25 % соответственно, согласно правилам биржевой торговли.
• 2 февраля 2009 — SAFC предложил госхолдингу «Самрук-Казына» приобрести 76 % от принадлежащих ему простых акций АО «Альянс банк» за 100 тенге. (стоимость этого покета акций составляла сумму задолженности — 1,1 миллиарда долларов^[10])
• 12 марта 2009 — Торги простыми акциями АО «Альянс банк» приостановлены 12.03.2009 в 16:50 по времени Алма-Аты на Казахстанской фондовой бирже (KASE) в связи со снижением их курса на 52,78 %, согласно правилам биржевой торговли.
• февраль 2009 год «Альянс банк» обратился в банк-кастодиан с требованием реализовать часть облигаций, на которые, как выяснилось, было наложено обременение: они выступили обеспечением по гарантиям, выпущенным в пользу четырёх компаний, зарегистрированных в различных оффшорных зонах. При этом в банке отсутствовали какие-либо документы, подтверждающие факт обременения данных ценных бумаг; кроме того, данное обстоятельство не было отражено в финансовой отчетности Банка. Также выяснилось, что по вышеупомянутым гарантиям наступило право требования. Это означало, что находившиеся на хранении ценные бумаги «Альянс банку» больше не принадлежат. В итоге Банк понес значительные убытки в размере 1,1 млрд долларов США, которые фактически равнялись размеру собственного капитала Банка (159 млрд тенге по состоянию на 1 марта 2009 г.). Учитывая сложившуюся ситуацию, менеджмент «Альянс банка» решил приостановить выплату задолженности по вышеупомянутому кредитному соглашению и провести переоценку активов банка.
• март 2009 года — в ходе инспекционной проверки банка АФН выявило что АО «Альянс банк» в пользу нерезидентов РК с нарушением банковского законодательства были выданы кредиты, при этом данные сделки не были отражены в бухгалтерском балансе банка и в АФН предоставлялась недостоверная регуляторная отчетность. В результате у Жомарта Ертаева и Алексея Агеева АФН отозвало согласие на назначение их руководящими работниками банков (Приказом председателя агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 3 июля 2009 года № 206).^[11]
• 1 апреля 2009 банк заявил о переоценке активов. Данная переоценка имеет отношение к сделкам, заключенным в течение 2005—2008 годов, которые не были должным образом отражены в балансовом отчете. В рамках этих сделок банком были выпущены гарантии, обеспеченные облигациями Казначейства США, приблизительная сумма которых составила $1,1 млрд. Учитывая сложившуюся ситуацию, банк решил приостановить выплату задолженности по кредитному соглашению, срок возврата по которому наступил 19 марта 2009 года.^[12]
• 9 апреля 2009 Агентство по финансовому надзору (АФН) проинформировало Банк о необходимости в течение трех последующих месяцев (то есть до 15 июля) подготовить и представить в АФН план реструктуризации и рекапитализации Банка, согласованный с кредиторами Банка. Соответствующее соглашение между Банком и АФН было подписано 28 апреля 2009.
• 13 апреля 2009 «Альянс банк» допустил дефолт по внутренним облигациям объёмом 7 млрд тенге, срок обращения которых истек 10 апреля.
• 13 апреля 2009 «Альянс банк» обратился к своим кредиторам с просьбой в течение трех месяцев не требовать немедленной выплаты задолженности Банка и не применять к нему каких-либо иных санкций в рамках соответствующих соглашений, с тем, чтобы иметь возможность разработать план реструктуризации и рекапитализации.
• 4 мая 2009 «Альянс банк» сообщил о формировании координационного комитета для ведения переговоров в рамках плана реструктуризации и рекапитализации Банка. Первоначально в состав Комитета вошли семь международных банков (ADB (Asian Development Bank), CALYON, Commerzbank Aktiengesellschaft, DEG (Deutsche Investitions- und Entwicklungs mbH), JP Morgan Chase Bank, N.A., Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Limited и Wachovia Bank N.A.), которые должны представлять интересы более 60 кредиторов Альянс Банка. Впоследствии в этот список вошли ещё 2 банка — ING Asia Private Bank Limited и HSBC Bank plc.
• 29 мая 2009 В Лондоне состоялась встреча руководства Банка с членами координационного комитета Кредиторов. Вниманию кредиторов были предложены несколько предварительных вариантов реструктуризации заимствований «Альянс банка».^[13]
• 5 июня 2009 — Standard & Poor's понизило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги Альянс Банка до уровня «D/D» (дефолт).^[14]
• 24 июня 2009 За май убытки «Альянс банка» выросли в 13,35 раза с 44,6 до 595,14 млрд тенге; Активы банка снизились на 44,3 % с 1,09 трлн, до 651 млрд тенге. У банка сформировался отрицательный собственный капитал в размере «минус» 437,96 млрд тенге, безнадежными кредитами признано 43,95 % кредитного портфеля. «Альянс банк» занял шестое место по размеру активов в казахстанской банковской системе.^[15]
• 30 июня 2009 «Альянс банк» официальным письмом сообщил KASE о задержке выплаты пятого купонного вознаграждения по своим пятилетним облигациям. АО «Альянс Банк» должно было осуществить выплату данного вознаграждения 26 июня 2009 года.
• 8 июля 2009 банк объявил о принципиальной договоренности с кредиторами по поводу реструктуризации внешнего долга банка.
• 9 июля 2009 — Оптимизация организационной структуры АО «Альянс Банк» позволила сэкономить около 30 млрд тенге. Сокращено порядка 25 % отделений регионах Казахстана и штатная численность банка сокращена на 38 % (2 тыс. человек).
• 15 июля 2009 АО «Альянс Банк» сообщило о подписании договора о намерениях с Фондом национального благосостояния «Самрук-Казына». Согласно этому документу Фонд «Самрук-Казына» выразил намерение приобрести контрольный пакет акций «Альянс банка», и произвести его докапитализацию в размере 129 млрд тенге после успешного завершения реструктуризации.
• 28 июля 2009 АО «Альянс Банк» объявило о том, что АФН постановлением № 163 от 21 июля 2009 г. одобрило индикативный план реструктуризации заимствований и рекапитализации «Альянс Банк».
• 5 октября 2009 «Альянс банк» подписал трехстороннее соглашение об условиях реструктуризации с комитетом кредиторов и Фондом национального благосостояния «Самрук-Казына».Соглашение содержало детальное описание условий реструктуризации, основа которых была заложена в Меморандуме о Взаимопонимании, подписанном 6 июля2009 года. В Соглашении также приведены условия приобретения контрольного пакета акций Банка Фондом «Самрук-Казына».
• 19 ноября 2009 года — Специализированный финансовый суд в г. Алма-Ата вынес определение о продлении сроков реструктуризации АО «Альянс Банк». Срок проведения реструктуризации, назначенный не позднее 15 декабря 2009 года, был продлен до не позднее 15 марта 2010 года.^[16]
• 15 декабря 2009 — Подавляющее большинство кредиторов Банка (95,1 %) одобрило план реструктуризации задолженности банка. Согласно этому плану ФНБ «Самрук-Казына» проведет дополнительную капитализацию банка в размере 129 млрд тенге.
• 30 декабря 2009 года за # 268 Правлением Агентства принято постановление "О принудительном выкупе акций Акционерного общества «Альянс Банк» и их продаже Акционерному обществу «Фонд национального благосостояния „Самрук-Казына“»" ^[8] Постановление принято в связи с установлением у Банка отрицательного размера собственного капитала. В связи с тем, что собственный капитал Банка имеет отрицательное значение, общая покупная цена акций Банка составляет 1 (один) тенге.
• 10 февраля 2010 года — Альянс Банк объявил о возобновлении кредитования субъектов малого и среднего бизнеса за счет собственных средств.^[17]
• 26 февраля 2010 года — определением Специализированного финансового суда в г. Алматы от 26 февраля утвержден план реструктуризации заимствований Альянс Банка.^[18]
• 11 марта 2010 года — процесс реструктуризации Альянс Банка был признан Судом по делам о банкротстве по Южному округу штата Нью-Йорк США.^[19]
• 30 марта 2010 год — Альянс Банк сообщил о завершении всех мероприятий по плану реструктуризации задолженности Банка.^[20]
• 11 июня 2010 год — Агентство Standard&Poor’s повысило рейтинги Альянс Банка: долгосрочный кредитный рейтинг до "В- « краткосрочный кредитный рейтинг — „С“. Прогноз по рейтингам — „Стабильный“. По национальной шкале Банку присвоен рейтинг „kzBB-“.^[21]
• 11 июня 2010 год — Moody’s Investors Service повысило долгосрочные рейтинги депозитов в национальной и иностранной валютах Альянс Банка до уровня „B3“ с уровня „Caa3“. Также агентство подтвердило рейтинг финансовой устойчивости на уровне „E“, который сейчас отображается в виде базовой оценки кредитоспособности на уровне „Caa2“, и не первостепенные краткосрочные рейтинги. В то же время старшим необеспеченным и субординированным нотам АО „Альянс Банк“, выпущенным в ходе реструктуризации, были присвоены рейтинги „B3“ и „Caa1“, соответственно. Рейтинг финансовой устойчивости Альянс Банка получил прогноз „Стабильный“. Агентство Standard&Poor’s повысило рейтинги Альянс Банка: долгосрочный кредитный рейтинг до „В-“, краткосрочный кредитный рейтинг — „С“. Прогноз по рейтингам — „Стабильный“. По национальной шкале Банку присвоен рейтинг „kzBB-“.^[22]

Участие в социально значимых государственных программах

• В рамках государственной программы „Рефинансирование ипотечных займов“ (запущенной через ФНБ „Самрук-Казына“) АО „Альянс Банк“ рефинансировал несколько тысяч заемщиков на общую сумму порядка 10 млрд. 700 млн тенге.^[23]
• В декабре 2009 г. — „Альянс банк“ приступил к работе по по новым условиям государственной Программы льготного кредитования студентов.^[24]
• В мае 2009 г. „Альянс банк“ досрочно завершил освоение средств по программе поддержки малого и среднего бизнеса, реализуемой государственным Фондом развития предпринимательства „Даму“. При этом, региональные филиалы освоили средства с двухмесячным опережением графика.

В ходе работы по данной программе банк направил на кредитование малых и средних предпринимателей из различных регионов республики 18,02 млрд тенге по 273 заявкам. Из этой суммы 9,89 млрд тенге (216 заявок) пришлось на рефинансирование ранее полученных займов.^[25]

79 % от объёма освоенных средств было направлено на финансирование предприятий торговли и сервиса. Остальные средства были распределены между компаниями, занятыми в строительстве (7 %), перерабатывающей промышленности (11,1 %), транспорте и связи (0,8 %) и сельском хозяйстве (1,9 %).^[26]

Показатели

• 2008 Активы АО „Альянс банк“, согласно данным аудированной консолидированной отчетности по итогам первых шести месяцев 2008 г. составили 1 066 304 млн тенге, обязательства — 899 154 млн тенге, собственный капитал — 167 150 млн тенге. Чистая прибыль Банка за первое полугодие 2008 года составила 10 209 млн тенге.
• По результатам 2008 года банк занял 20-е место по объёму активов среди банков СНГ в рэнкинге „Интерфакс-1000“: Банки СНГ», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА», и 4-е место среди банков Казахстана.^[12]
• 2009 Убыток АО «Альянс банк» по итогам первого квартала 2009 года составил 16,4 миллиарда тенге.^[27]
• Активы АО «Альянс банк», согласно данным неаудированной и неконсолидированной отчетности по КСБУ по итогам первого квартала 2009 г. составили 1 218 749 млн тенге, обязательства — 1 080 765 млн тенге, собственный капитал — 137 984 млн тенге.^[28]
• 2009 Согласно данным АФН за январь-май 2009 года активы банка составили 651,3 млрд тенге, собственный капитал — «минус» 438 млрд тенге. Нераспределенный убыток банка за указанный период составил 595,1 млрд тенге.
• В 2009 году Альянс банк занял 381-е место в рейтинге 500 крупнейших мировых финансовых брендов по версии журнала The Banker^[29]. Стоимость бренда оценивается аналитиками Brand Finance на уровне $121 млн при рыночной капитализации в $601 млн.
• За январь-май 2009 года активы банка составили 651,3 млрд тенге, собственный капитал — «минус» 438 млрд тенге. Нераспределенный убыток банка за указанный период составил 595,1 млрд тенге.^[1]
• На 9 августа 2009 Внешняя задолженность банка составляет около $4 млрд, в 2009-м году ему предстоит выплатить $560 млн.^[12]
• 19 ноября 2009 специализированный финансовый суд Алматы разрешил продлить срок реструктуризации «Альянс банка» до 15 марта 2010 г., в то время как ранее он был ограничен датой 15 декабря.^[30]

По окончании реструктуризации Альянс Банк был докапитализирован в целом на 547,9 млрд тенге, и его регуляторный собственный капитал сейчас составляет порядка 50 млрд тенге, что соответствует пруденциальным требованиям Агентства по финансовому надзору. Объём долга сократился с примерно 4,5 млрд долларов США (включая начисленные проценты) до 1 млрд. 80 млн долларов США, в том числе: 850 млн долларов — старший долг по евробондам, 85 млн. — реальное торговое финансирование, 145 млн. — субординированные 20-летние облигации. 67 % простых и привилегированных акций Альянс Банка остались в собственности ФНБ «Самрук-Казына», 33 % отошло иностранным инвесторам (бывшим кредиторам). Причем, 33 % акций были распределены между более чем 2 тысячами миноритарных акционеров, ни один из которых не имеет доли более 3 % акций.^[31]

Достижения

• в 2005 году — журнал Euromoney назвал АО «Альянс банк» «Ведущим банком в области корпоративного управления в Казахстане» и «Лучшим розничным банком в Казахстане».
• В 2006 году на фестивале «Выбор года» банк занял первое место в следующих номинациях: «Экспресс кредит № 1 в 2006 году в Казахстане» и «Потребительское кредитование № 1 в 2006 году в Казахстане».
• В 2006 году журнал Euromoney назвал АО «Альянс Банк» «Ведущим банком Казахстана в области корпоративного управления в развивающихся странах Европы»",
• В 2007 году АО «Альянс банк» получил от журнала Euromoney звание «Лучший розничный банк в Казахстане».
• В мае 2008 года Международное финансовое издание Euromoney присвоило АО «Альянс Банк» звание «Самый надежный партнер в области розничного банкинга в Казахстане» в категории «Ведущие банки мира в корпоративном управлении в 2008 году».
• В сентябре 2008 года журнал Euromoney назвал АО «Альянс Банк» «Ведущим банком в области корпоративного управления в Центральной и Восточной Европе в 2008 году».
• АО «Альянс банк» включен в определенный Национальным Банком РК перечень банков второго уровня, которым компании по управлению пенсионными активами, а также ЗАО «Накопительный пенсионный фонд «ГНПФ»», доверяют финансовые средства для размещения на депозитах.
• АО «Альянс банк» располагает обширной сетью эквайринговых устройств, которая на 1 декабря 2009 г. насчитывала 953 банкомата, в том числе 324 банкомата с функцией приема наличных (cash-in), а также 150 POS-терминалов в пунктах выдачи наличных и 288 POS-терминалов в торгово-сервисных предприятиях.
• АО «Альянс банк» располагает разветвленной филиальной сетью, которая на 1 сентября 2009 г. насчитывала 20 филиалов и 116 отделений в 55 городских и сельских населенных пунктах Республики Казахстан. Клиентская база банка превышает 2 млн человек.

См. также

• Банки Казахстана
• Финансовый кризис 2007—2010 годов в Казахстане

Ссылки

• Официальный сайт банка  (рус.)

Примечания