17-10-2023
ВТБ | |
Тип | |
---|---|
Лицензия |
№ 1000 от 09.03.2007 |
Участие в ССВ |
№ 408 от 11.01.2005 |
Листинг на бирже |
VTBR, VTBR, VTBR |
Девиз |
«Мир без преград» |
Год основания | |
Прежние названия |
Внешторгбанк (1 октября 1990 — 23 октября 2006) |
Расположение | |
Ключевые фигуры |
Андрей Костин (президент — председатель правления) |
Уставный капитал |
113,1 млрд руб. (МСФО на 31 марта 2012) |
Собственный капитал |
607,2 млрд руб. (МСФО на 31 марта 2012) |
Активы |
6 450,5 млрд. руб. (МСФО на 31 марта 2012) |
Чистая прибыль |
23,3 млрд руб. (МСФО на 31 марта 2012) |
Число сотрудников |
69 403 (МСФО на 31 марта 2012) |
Дочерние общества |
«ВТБ 24» |
Аудитор | |
Источники данных о банке |
Консолидированная отчётность по МСФО по состоянию на 31 марта 2012 года |
Сайт |
www.vtb.ru |
ОАО Банк ВТБ — российский коммерческий банк. Второй по величине активов (после Сбербанка) банк страны и первый по размеру уставного капитала[1]. ВТБ занимает 236-е место в рейтинге 500 крупнейших компаний мира 2011 по версии Financial Times (FT Global 500 2011)[2]. В рейтинге 500 крупнейших компаний Европы (FT Europe 500 2011) ВТБ поднялся на 82 место, а в рейтинге 500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500 2011) банк занял 38-ю строчку. Штаб-квартира — в Москве, зарегистрирован банк в Санкт-Петербурге. В списке 1000 крупнейших банков мира по капиталу за 2010 год британского журнала The Banker ВТБ занял 65-е место.[3]
Содержание |
В мае 2007 года банк провёл первичное публичное размещение акций. В ходе размещения среди российских и международных инвесторов было размещено 22,5 % акций ВТБ. После обработки всех заявок цена за одну акцию банка, размещаемую через IPO, была установлена в размере 13,6 копейки за штуку. Общий объём средств, привлечённых в рамках первичного размещения акций, составил около 8 млрд долларов США, что сделало размещение акций ВТБ в 2007 году вторым по величине в мире и крупнейшим банковским IPO в Европе.
Данное IPO позиционировалось в государственных СМИ как «народное», минимальная сумма покупки акций была установлена в 30 тыс. рублей, что сделало это размещение более доступным широким слоям населения России. Приобретать акции россиян агитировал даже Владимир Путин[11]. Руководитель ВТБ Андрей Костин утверждал, что главный акционер банка, правительство, не допустит падения котировок ВТБ, 9 июня 2007 года на Петербургском экономическом форуме он заявил[12]:
В России у чиновников есть традиция: приходя на работу, они снимают трубку особенного телефона, кремлёвского. Если гудок есть, значит, всё в порядке, если нет — пора собирать вещи. После IPO ВТБ я первым делом не трубку снимаю, а включаю компьютер и смотрю котировки акций банка. Если они будут падать, государство этого не допустит, я трубку могу не брать. |
В результате IPO стало самым массовым в России за всю историю национального фондового рынка, по его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на $1,5 млрд[11].
30 июля 2007 года цена акций ВТБ впервые опустилась ниже цены размещения, в последующем так и не поднявшись выше этой отметки.[13] Несмотря на регулярные уверения аналитиков о недооценённости этой ценной бумаги[нет в источнике][14][15], под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек.[13] 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки.[16] К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию.[17][13]
В октябре 2011 года глава ВТБ Андрей Костин оценил «народное IPO» ВТБ как одну из основных неудач банка, негативно оценив вообще практику прямых продаж частным инвесторам акций при их размещении[18]. В феврале 2012 года, отвечая вопросы участников «Форума Россия 2012», премьер-министр России Владимир Путин отметил, что государство готово принять участие в финансировании обратного выкупа акций у миноритариев ВТБ[19] (в газете «Ведомости» высказывалось мнение, что это было предвыборным ходом Путина)[11].
Чуть позже ВТБ объявил, что выкуп пройдет в период с марта по апрель 2012 года по цене размещения — 13,6 копеек за штуку. Было объявлено, что к выкупу будут приниматься у тех миноритариев, кто стал акционером во время IPO в 2007 году и остался им на февраль 2012 года. Установлена максимальная сумма по выкупу на одного акционера — 500 тыс. рублей[20]. В итоге треть «народных инвесторов» так и не воспользовалась выгодным предложением (по данным «Ведомостей», многие не знали об этом)[11], а общая сумма, на которую был осуществлён выкуп, составила 11,4 млрд руб.[21]
В 1996 году Внешторгбанк приобрёл контрольный пакет акций АКБ «Тульский Региональный банк». В 2001 году тульский банк был переведён в Москву и получил новое название — Коммерческий банк «Газинвестбанк» (открытое акционерное общество) ОАО КБ «Газинвестбанк». Позднее банк перешёл под контроль ЗАО «Еврогазинвест».
В сентябре 2007 года «ВТБ» продал свой дочерний банк «Новосибирсквнешторгбанк» (99,56 % акций) «Восточно-Европейской финансовой корпорации». Аналитиками сделка была оценена в 70 — 130 млн долларов США.[22][23] По информации газеты Ведомости, банк был продан за $170 млн.[24]
С 2002 по февраль 2012 года ВТБ приобрел 12 банков, из них 4 в России, 3 в Европе и 5 в СНГ:
ТансКредитБанк (2011)
Начиная с декабря 2010 года ВТБ интегрирует ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), который был приобретен у ОАО «РЖД» в декабре 2010 года. В июле — августе 2011 года ВТБ увеличил свою долю в ТКБ с 43,18 % до 74,48 %. В феврале 2012 года довел её до 77,79 %. За эту долю ВТБ заплатил 46 млрд руб. Мультипликатор к капиталу составил 1,64. [25]
В феврале 2011 года ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы, а также 25 % плюс 1 акция Столичной страховой группы, владеющей 17,32 % акций Банка Москвы. Общая сумма сделки составила 103 млрд руб. На покупку доли города претендовал также Альфа-банк, но выбор сделан был в пользу ВТБ в связи с более высокой предложенной ценой, а также наличием полного комплекта документации, включая разрешение на покупку от ФАС РФ.[26] Позднее ВТБ выкупил доли ряда других акционеров, доведя к концу 2011 года свой пакет до более чем 94 % акций [27], что стоило банку 251 млрд рублей [25].
После приобретения банка стало ясно, что в его балансе существует огромная «дыра» за счет того, что существенная часть выданных кредитов (самим ВТБ озвучивалась сумма в 380 млрд руб.) была предоставлена компаниям, аффилированным с бывшим крупным совладельцем и руководителем банка Андреем Бородиным[28][27]. Часть этих кредитов оценивалась как сомнительная для погашения, либо как не обеспеченная ликвидными залогами, позднее эта информация была подтверждена проверкой Счётной палаты РФ[29]. В итоге в конце сентября 2011 года Агентство по страхованию вкладов с целью покрытия образовавшейся «дыры» в балансе предоставило банку кредит на 10 лет в сумме 295 млрд руб. под 0,51 % годовых (самому АСВ эти деньги предоставил Банк России)[18][30].
Банк сменил 2 логотипа. Нынешний — третий по счёту.
Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 75,5 % акционерного капитала Группы[31]. Остальные акции распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами — физическими и юридическими лицами.
В феврале 2011 года правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp.[32][33]
Среди высших руководителей банка:
ВТБ является банком, ориентированным на корпоративных клиентов. С 1 августа 2005 года в рамках группы ВТБ начал работу специализированный розничный Банк (ВТБ 24 (ЗАО), создан на базе купленного Внешторгбанком Гута-банка), обслуживающий население и предприятия малого бизнеса под товарным знаком «ВТБ 24». На февраль 2008 года «ВТБ 24» был вторым после Сбербанка розничным банком в России.[35]
Инвестиционный бизнес Группы ВТБ — ЗАО "Холдинг ВТБ Капитал" с момента создания принял участие в 235 сделках на рынках долгового и акционерного капитала. В 2010 году объём привлеченного долгового финансирования составил 55,3 млрд долларов.[36]
В августе 2006 года ВТБ скупил на рынке весомый пакет акций (5,02 %) Европейского аэрокосмического и оборонного концерна[37], в декабре 2006 года продал долю ВЭБ-у за 995 млн евро[38].
24 октября 2006 года «Внешторгбанк» провёл ребрендинг и получил новое название «ВТБ».
По данным на 31 марта 2012 года, численность сотрудников составляет 69 403 человека. Активы на 31 марта 2012 года — 6 450,5 млрд руб., собственный капитал — 607,2 млрд руб.
Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого квартала 2012 года составила 23,3 млрд рублей по сравнению с 26,1 млрд рублей в первом квартале 2011 года. [39]
Российский общественный деятель и миноритарный акционер банка Алексей Навальный обвинял одну из аффилированных с банком структур — ОАО «ВТБ-Лизинг» в осуществлении в 2007 году сделок с приобретением 30 буровых установок, за которые, по мнению Навального, банк переплатил более $160 млн[40][41]. Навальный обратился в Департамент экономической безопасности МВД России с просьбой провести проверку этих сделок.[41] По утверждению члена Консультационного совета акционеров ВТБ Олега Анисимова, сославшегося на слова Андрея Костина, отчасти вследствие этих сделок руководитель «ВТБ-Лизинга» Антон Борисевич был уволен[41][42][43]. Также Навальный утверждал, что на самом деле установки фактически не были сданы в лизинг, а лежали, как показала его поездка 2009 года, под открытым небом на станции Пурпе.
В июне 2011 года состоялся арбитражный суд по иску Навального о признании сделки недействительной[44]. К этому времени прежняя команда ВТБ-Лизинга была Костиным уволена, новая команда заявила о существовании контрактов на 25 из 30 установок[44]. Навальный снова заявил, что установки всё ещё лежат на станции Пурпе[45]. Решением суда в иске Навальному было отказано.
Выступая на годовом собрании акционеров в 2011 году Андрей Костин заявил[46], что обращался в правоохранительные органы, были неоднократные проверки – состава преступления там не было найдено. В подтверждение этих слов ВТБ выложил в Интернет копию своего заявления 2009 года в МВД[47] и фотографии и видео работающих буровых. Отвечая на вопросы посетителей официального сайта ВТБ в декабре 2011 года про буровые Андрей Костин сказал, что на сегодняшний момент из 30 установок 28 уже реализованы: 12 в эксплуатации, 16 законтрактованы и передаются в эксплуатацию, в декабре планируется подписать контракты еще на 2 установки. По всем этим буровым ВТБ видит возврат средств на протяжении семилетнего периода с доходностью в 10%[48].
На годовом собрании акционеров в 2012 году Андрей Костин, отвечая на вопрос про буровые, сообщил, что 20 установок уже работают, а 10 арендованы. Он также предложил заинтересованным миноритариям проверить его слова и посетить регионы, в которых располагаются буровые [49].
Покупка Банка Москвы, у которого после покупки оказалось необеспеченных кредитов на общую сумму около 300 миллиардов рублей, вызвала критику действий руководства банка со стороны акционеров[50][51].
До конца января 2010 года в украинском дочернем банке ВТБ существовал депозитный договор с пополнением «Целевой», который можно было открыть сроком до 50 лет. 27 октября 2010 года ВТБ ввёл комиссию 12 % на пополнение депозитного вклада «Целевой»[52]. Другие украинские банки заявили, что не собираются поступать так же. При этом в России четыре банка за введение таких комиссий попали под санкции Роспотребнадзора[53].
ВТБ оказывает спонсорскую и благотворительную поддержку по следующим направлениям: спорт, культура, здравоохранение и адресная социальная помощь (Социальный проект «ВТБ – России»).[54]. Банк является генеральным спонсором следующих спортивных команд: раллийной команды «КАМАЗ-Мастер» с 2005 года[55],футбольного клуба «Динамо» Москва с 2008 года[56], минифутбольная команда «Динамо»[57], хоккейного клуба «Динамо» с 2010 года[58], национальной женской сборной России по баскетболу с 2008 года[59], мужской команды России по волейболу с 2011 года[60], Федерации спортивной гимнастики России[61]. Кроме того, Международная ассоциация легкоатлетических федераций — официальный партнер банка ВТБ. Также ВТБ — спонсор Всероссийской федерации волейбола. В 2008 году был создан совместный проект с Российской федерацией баскетбола — баскетбольный турнир «Единая лига ВТБ».
За последние годы ВТБ поддержал крупнейшие музеи и театры России. ВТБ входит в попечительский совет Большого театра. С 2006 года ВТБ является генеральным партнером Мариинского театра. ВТБ поддерживает московский театр «Мастерская П. Фоменко»[62]. С 2002 года банк входит в состав совета попечителей Третьяковской галереи и участвует в целом ряде программ музея[63]. ВТБ входит в международное общество «Друзья Русского музея»[64]. Благотворительная программа ВТБ «Мир без слез» осуществляет адресную помощью учреждениям детского здравоохранения.[65]
Дочерние компании банка ВТБ по состоянию на 31.03.2012[66]:
Наименование | Деятельность | Доля владения акциями |
---|---|---|
«Банк ВТБ 24» | банк | 100 % |
ООО «СК ВТБ Страхование» | страховая компания | 100 % |
ЗАО «ВТБ-Девелопмент» | управление девелоперскими проектами | 100 % |
ЗАО «Холдинг ВТБ Капитал» | управление инвестиционными активами | 100 % |
ОАО «ВТБ-Лизинг» | лизинговая компания | 100 % |
НПФ «Пенсионный фонд ВТБ» | негосударственный пенсионный фонд | 100 % |
ОАО «ТрансКредитБанк» | железнодорожный банк | 77,86 % |
ОАО «Банк Москвы» | банк | 94,85 % |
ЗАО «ВТБ Специализированный депозитарий» | Небанковская депозитарная организация | 100 % |
ООО «Мультикарта» | Процессинговый центр | 100 % |
ООО «ВТБ Долговой центр» | Финансы | 100 % |
ООО «ВТБ Пенсионный администратор» | Финансы | 100 % |
ООО «ВТБ Факторинг» | Факторинг | 100 % |
ЗАО «ВТБ Регистратор» | Реестродержатель | 100 % |
ОАО «Галс-Девелопмент» | Недвижимость | 51.24 % |
ЗАО «ВТБ-Арена» | Недвижимость | 76.91 % |
ООО «ВТБ Недвижимость» | Недвижимость | 100 % |
«Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd» | Банк | 60 % |
«ВТБ Банка (Австрия)» АГ | Банк | 100 % |
ПАО «ВТБ Банк» (Украина) | Банк | 99,97 % |
ЗАО «Банк ВТБ» (Армения) | Банк | 100 % |
АО «Банк ВТБ» (Грузия) | Банк | 96,31 % |
ЗАО «Банк ВТБ» (Беларусь) | Банк | 71,42 % |
«ВТБ Банк (Германия)» АГ | Банк | 100 % |
АО «Банк ВТБ (Казахстан)» | Банк | 100 % |
ОАО «Банк ВТБ (Азербайджан)» | Банк | 51 % |
«Банко ВТБ Африка С. А.» | Банк | 66 % |
ВТБ.