Фрод (от англ. fraud^[1]) — вид мошенничества в области информационных технологий, в частности, несанкционированные действия и неправомочное пользование ресурсами и услугами в сетях связи.

Фрод и GSM

За 2005 год мировые сотовые операторы потеряли от сотового фрода около 25 миллиардов долларов.^[1] По данным Международной ассоциации сотовой телефонии (CTIA — Cellular Telecommunications Industry Association), ежегодные потери от «двойников» у операторов стандарта D-AMPS/AMPS во всем мире составляют около 1 млрд. USD.^[2]

Международная ассоциация операторов сетей GSM выработала свою классификацию для фрод преступлений.

По данным Mummert+Partner более 1,5 млн обладателей мобильных телефонов ежегодно отказываются оплачивать выставленные счета.^[2]

SMS фрод

Фрод используется для воровства средств с мобильных телефонов.^[3]

Фрод — это метод превышения лимита количества отправляемых SMS-запросов, обусловленный техническими возможностями платформы ОСС, приводящий к получению абонентом заказываемых услуг без фактической их оплаты.^[4]

Возможен вариант открытия платного сервиса, со способом оплаты посредством SMS сообщений. При этом технически возможно получение отрицательного баланса на SIM-карте с дебетным тарифным планом.

Для предотвращения этого вида мошенничества используется Фрод-порог, который обновляется для каждого номера 1 раз в 60 минут^[3].

Варианты GSM фрода

• При подписке на какой-то контент, за условную плату клиенту в договор включают очень высокий тариф на отписку, а после делают всё возможное, чтобы клиент решил отписаться.
• Невозвраты по SIM-картам кредитных тарифных планов
• Оформление SIM-карт на потерянные документы с тем, чтобы полученные SIM-карты с роумингом использовать за границей. При этом счета за разговоры местный оператор отсылает оператору, выпустившему SIM-карту, с некоторой задержкой, а пока платит за разговоры самостоятельно.
• откровенный обман, когда звонящий говорит, что, переводя небольшую сумму на его телефон, вы помогаете своему родственнику, попавшему в аварию или в другую затруднительную ситуацию.
• сотовый кэш-бокс^[1]
• Stolen Phone Fraud
• Subscription Fraud
• Access Fraud

Фрод и кредитные карты

Мошенничество с помощью кредитных карт (Card not present transaction англ. ). Ещё одним способом являются возвраты (чарджбек).

Народный банк Казахстана публикует списки фродоопасных стран на своем сайте. И если клиент посещает такую страну, банк отслеживает операции с его пластиковой карточкой и предлагает перевыпустить её за счет банка^[5].

Фродом являются также и операции с поддельными картами. Подделываются кредитные карты так — берётся гибридная карточка, копируются записи её магнитной полосы и переносятся на другую карточку только с магнитной полосой или на гибридную карточку с «кривым» чипом (например, сожжённым или неперсонализированным). Операции будут успешно выполняться или в режиме оффлайн (подлимитные операции), или в режиме fallback (перехода). Ответственность за такой фрод ложится на эмитента карточки^[6].

Примечания